Demandan leyes para prevenir el lavado de dólares
 |
Honduras urge de una legislación que permita el control de empresas remesadoras que podrían ser utilizadas sin mayores complicaciones para el lavado de dinero a nivel internacional. Especialistas en el tema consideran que una de las empresas o instituciones más utilizadas en el mundo para el lavado de activos son las que se dedican a remesar o transferir divisas de un país a otro. |
La legislación hondureña contra el lavado de activos incluye "LA Ley contra el Delito de Lavado de Activos", un Reglamento para la prevención y detección del uso Indebido de los Servicios y Productos Financieros en el Lavado de Activos" y un Reglamento de la Oficina de Bienes Incautados de la Fiscalía General de la República.
Esta legislación contiene disposiciones generales para atacar el mal, pero se considera débil en lo que refiere a la vigilancia y regulación de las empresas remesadoras de divisas.
Estas empresas están siendo de las mas utilizadas por los lavadores de activos, quienes hacen uso de varias técnicas para lograr sus objetivos, entre el que resalta uno conocido como "trabajo de pitufo" que consiste en el fraccionamiento de operaciones financieras con el fin de no levantar sospechas y/o que las mismas no sean detectadas, operaciones cuyos montos no obliguen al reporte de transacciones por parte de las instituciones financieras.
Puede ser a través de depósitos de sumas, bien en efectivo o en cheque, de 7,000 dólares o menos, realizadas por muchas personas, naturales o jurídicas, pero que afecten una sola cuenta del beneficiario, explicó un miembro de la Comisión Nacional de Banca y Seguros (CNBS).
Técnicos de esta institución no descartan que en Honduras "esté ocurriendo el pitufeo", fenómeno no fácil de detectar. Es más, tampoco hay evidencias de que las empresas remesadoras estén siendo utilizadas por el narcotráfico para sus actividades ilícitas, pero tampoco se pueden descartar estas posibilidades, dijeron.
"Nuestro país en la actualidad adolece de una legislación objetiva orientada a regular, vigilar, supervisar y controlar las instituciones remesadoras o de transferencia de dinero, por ello es necesario crear una legislación que se oriente hacia estas actividades financieras", dijo Belia Martínez Sosa de la CNBS.
Actualmente este tipo de empresas se crean como sociedades de responsabilidad limitada (S de RL) o Sociedades Anónimas. "No las tenemos ni registradas y no hay quien las autorice, por eso urge un cambio en la ley", dijo.
Para un control efectivo de las actividades que desarrollan los órganos jurisdiccionales competentes y la Unidad de Información Financiera en Honduras se hace necesario que las remesadoras cumplan con al menos lo siguiente:
• Establecimiento de programas de cumplimiento que involucre procedimientos y políticas institucionales contra el lavado de activos.
• Información completa de las remesas enviadas o recibidas, lugar de emisión, montos, nombres de remitentes y beneficiarios, direcciones, teléfonos…)
Designación de Funcionarios de Cumplimiento.
• Procesos de auditoria interna y externa para la aplicación de la ley.
• Aplicación de procedimientos para el reporte de transacciones que superen los montos establecidos por el BCH.
• Sistemas informáticos y físicos que mantengan la información al menos durante 5 años a partir de la fecha de realizada la transacción.
• Estructurar procesos de reporte de Transacciones Atípicas.